家族办公室(Family Office,简称FO)最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管) 。在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史,它像管家一样,由涉及不同领域行业的专家组成,监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况,以协助家族获得成功以及顺利发展为目标. 对于传承了数代的西方家族均有家族办公室的助力。无论是在法律、税务、财富管理方面,亦或是家族传承及家族成员的私人事务方面,家族办公室都起到了令人不可小觑的作用。
家族办公室可以分为两大类:单一家族办公室(Single FO,简称为SFO)和联合家族办公室(Multi FO,简称MFO)。单一家族办公室,指仅管理一个富有家族的金融和个人事务。联合家族办公室,则是为多个家族服务的FO。
现代对家族办公室定义为“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产帝国符合家族的长期目标,并使资产能顺利地进行跨代传承保值增值的机构”。
相比较私人银行,家族办公室会从客户角度出发,为客户量身定做全面资产管理方案。虽然部分私人银行也对超高资产客户提供类似服务,但其财富规划设计的初衷皆以银行为起点,开设银行户头,销售银行产品。加之私人银行家在业绩上有管理资产量及资产回报率双重考核压力,因此,对客户的建议方向有所局限。而家族办公室则是从客户角度出发,协助客户选择银行、投资、保险、金融商品以及其他非金融服务,设计跨境税务规划,法务咨询,慈善基金等量身定做全面资产管理方案。
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